Президент РФ подписал закон о лимите в 100 тыс. руб. на разовые переводы для физлиц без открытия счета
Президент России Владимир Путин подписал закон о введении максимального лимита в 100 тыс. руб. на разовые банковские переводы для граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Закон ограничивает 100 тыс. руб. максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Одновременно вносится корреспондирующее изменение, которое повышает с 60 тыс. до 100 тыс. руб. сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
В настоящее время при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тыс. руб. проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена. Согласно пояснительной записке, это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Документ был разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.